El panorama en Sudáfrica es desolador para el promedio de edad de 15 a 24 años. Muchos han terminado sus estudios con una calificación de poco valor a los ojos de los empleadores. Y carecen de las habilidades básicas que ahora necesitan los empleadores. El resultado es que un asombroso 39, 6% (definición limitada) o 55, El 2% (definición ampliada que incluye a quienes han dejado de buscar trabajo activamente) están desempleados.

Sudáfrica ha lidiado con un alto nivel de desempleo durante muchos años y el sector privado, la sociedad civil y el gobierno han invertido mucho en intervenciones para abordar el problema. Los programas de empleabilidad juvenil (YEP) son un ejemplo de ello. Estos programas tienen como objetivo ayudar a los jóvenes a realizar la transición de la escuela al trabajo de manera más fluida a través de la formación profesional.

Los YEP son parte de un amplio conjunto de programas diseñados para impulsar el crecimiento y el empleo. Pero parece que falta una pieza en los esquemas existentes:brindar a los jóvenes habilidades financieras básicas. Otros países han descubierto que darles a los jóvenes estas habilidades conduce a resultados educativos mucho mejores. Por ejemplo, han dado lugar a mejores resultados en la educación secundaria en Ghana. Y en Uganda se ha demostrado que aumentan la seguridad financiera en los hogares vulnerables. En los Estados Unidos han ayudado a promover la transición a la universidad en comunidades pobres.

Hicimos un estudio para averiguar si incluir habilidades financieras en los programas existentes podría ayudar a más jóvenes a encontrar y mantener un trabajo.

La respuesta es sí. Descubrimos que proporcionar a los jóvenes capacidades financieras mejora el panorama. Aquellos que recibieron la capacitación tenían 9 puntos porcentuales más de probabilidades de estar empleados que aquellos que no lo hicieron dos años después de completar la capacitación.

Seguimiento durante seis años

El estudio, lanzado en 2013, rastreó a 1974 personas que participaron en uno de los ocho YEP en 44 sitios en todo el país. La mitad de los sitios de capacitación fueron asignados al azar para recibir un módulo de capacitación en ahorro y gestión financiera básica y acceso a una cuenta bancaria sin costo.

Seguimos a estos dos grupos de jóvenes a medida que ingresaban a los programas y hasta dos años después de completar su formación para comprender si la formación en capacidad financiera debería ser una intervención complementaria ofrecida a los jóvenes.

Los participantes del estudio eran predominantemente africanos (94, 4%), mujeres y de entornos pobres, con un ingreso per cápita promedio de R527. Esto los coloca por debajo del límite superior de la línea de pobreza. La mayoría de los participantes habían experimentado inseguridad alimentaria en el año anterior a unirse al programa.

La mayoría de los participantes tenía un certificado de matrícula, el equivalente a 12 años de escolaridad, y más de la mitad tenía alguna experiencia laboral previa. principalmente trabajo por contrato a corto plazo, mientras que algunos tenían experiencia de trabajo por cuenta propia. Poco menos de un tercio había comenzado una calificación postsecundaria. A pesar de esto, la gran mayoría estaba desempleada al inicio del estudio y el 78% había estado desempleado crónicamente (desempleado durante más de un año).

Lo que encontramos

Hicimos un seguimiento y entrevistamos a los participantes del estudio antes, durante y después de su entrenamiento. Durante un período correspondiente a entre 12 y 24 meses después de su formación, los jóvenes que recibieron la capacitación en capacidad financiera tenían 9 puntos porcentuales más de probabilidades de tener empleo que los que no recibieron la intervención.

En tono rimbombante, La intervención de capacidad financiera también tuvo efectos positivos para los jóvenes que permanecieron desempleados. Era más probable que persistieran en la búsqueda de trabajo que aquellos que no lo hicieron.

Curiosamente, los jóvenes que recibieron la capacitación no difirieron en su comportamiento de ahorro informado de los del grupo de control. A partir de esto, podemos ver que el efecto de la intervención probablemente se deba a la capacitación en educación financiera, y no la cuenta de ahorro.

¿Qué sigue?

Definitivamente no podemos decir por qué los jóvenes que recibieron la capacitación en educación financiera mostraron mejores resultados laborales. Una hipótesis es que una mejor educación financiera ayuda a los jóvenes a administrar mejor el poco dinero que tienen y esto, a su vez, les ayuda a administrar el alto costo de la búsqueda de trabajo. especialmente en hogares de bajos ingresos.

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Otra posibilidad es que la formación en alfabetización financiera promueva la fe en uno mismo, lo que a su vez facilita una mejor búsqueda de empleo. Ciertamente parecía ser el caso de que aquellos que recibieron el tratamiento tenían niveles de autoestima ligeramente más altos después de la intervención que aquellos que no recibieron la intervención.

La posibilidad de crecimiento en la autoestima respalda otras investigaciones que muestran que una mejor educación financiera está asociada con un mayor sentido de orientación futura. mayor motivación y el deseo de lograr sus propios objetivos.

Los resultados del estudio son convincentes. Aunque no está claro exactamente cómo funciona la capacitación en educación financiera, este tipo de programa parece prometedor como intervención complementaria a los programas existentes para los jóvenes.

Este artículo se vuelve a publicar de The Conversation con una licencia de Creative Commons. Lea el artículo original.