Según una investigación de la Universidad de Cardiff, existen fallas inherentes en la capacidad del Reino Unido para obtener e intercambiar información para detectar fraude y financiamiento del terrorismo.

Publicado en el Revista de Derecho Empresarial , los académicos examinaron las circunstancias que condujeron a tres ataques terroristas en el Reino Unido, analizando documentos disponibles públicamente para demostrar las debilidades en cómo se da seguimiento a las sospechas de fraude y financiación del terrorismo.

Los académicos dicen que la investigación cuestiona las conclusiones y hallazgos de la revisión del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el nivel de cumplimiento del Reino Unido con sus recomendaciones de intercambio de datos.

El autor principal, el profesor Nicholas Ryder, de la Facultad de Derecho y Política de la Universidad de Cardiff, dijo:"El fraude es el mecanismo de financiación elegido por los financiadores del terrorismo; es conveniente, discreto y con frecuencia evita la detección. Nuestros hallazgos muestran que el Reino Unido no cumple con las normas". con estándares internacionales relacionados con la presentación de informes y el intercambio de información vital.

"La estrategia de fraude y las leyes antiterroristas actualmente funcionan de forma aislada, y cada una no hace referencia a la otra. Por lo tanto, la estrategia de fraude y las leyes antiterroristas del Reino Unido deben estar más estrechamente alineadas con carácter de urgencia".

Los hallazgos clave del artículo muestran:

• En 1995, HMRC relacionó varios fraudes sospechosos con Shahzad Tanweer, uno de los terroristas de julio de 2005, pero esta información no fue revelada a la Unidad de Inteligencia Financiera ni al Servicio de Inteligencia y Seguridad del Reino Unido. El grupo vinculado a Tanweer ganó aproximadamente 8.000 millones de libras esterlinas gracias al IVA y fraudes en materia de beneficios, de los cuales envió "el 1% de sus ganancias, o 80 millones de libras esterlinas, a Al Qaeda".
• Para cometer el ataque terrorista en el Manchester Arena en 2017, Salman Abedi utilizó préstamos estudiantiles y su beca de manutención. Los investigadores señalan que las Regulaciones sobre lavado de dinero no se aplican a las instituciones de educación superior (IES), solo al sector regulado, y las IES tienen una obligación legal limitada de informar cualquier sospecha de fraude o financiamiento del terrorismo a la Agencia Nacional contra el Crimen.
• Uno de los terroristas implicados en los ataques al Puente de Londres en junio de 2017, Khuram Butt, fue investigado y arrestado bajo sospecha de haber informado falsamente de actividades fraudulentas (£3300) en tres cuentas bancarias en octubre de 2016. Pero se tomó una decisión no procesarlo por estos delitos iniciales.

Los investigadores han hecho una serie de recomendaciones de reforma, que incluyen modificar la Ley de Fraude de 2006 para introducir la obligación de denunciar el fraude para el sector regulado, adoptando el mismo modelo que el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Dicen que las IES también deberían formar parte del sector regulado a los efectos de la legislación contra el lavado de dinero y el fraude terrorista. Esto, dicen, asignaría explícitamente a las IES la obligación de presentar el SARS, proporcionando inteligencia financiera valiosa para iniciar o apoyar investigaciones sobre financiación del terrorismo.

El documento también hace una serie de recomendaciones para reformar la Ley de Comisionados de Ingresos y Aduanas de 2005, que incluye "exigir" a HMRC que revele en lugar de "permitir" la divulgación cuando los empleados de HMRC sospechen que están en posesión de información que revela lavado de dinero o terrorismo. .

El profesor Ryder añadió:"Hay una serie de debilidades dentro de la estrategia antifraude del Reino Unido que es necesario abordar".

"La ley sobre fraude debe armonizarse con otros delitos más graves, para que los investigadores criminales tengan una visión completa y puedan actuar en base a esa información lo antes posible. Esperamos que el gobierno del Reino Unido actúe según nuestras recomendaciones".

Más información: Intercambiar o no intercambiar:esa es la cuestión. Un análisis crítico del uso de la inteligencia financiera y el intercambio de información en el Reino Unido. uwe-repository.worktribe.com/output/10838862

Proporcionado por la Universidad de Cardiff