Un nuevo análisis de la Universidad de Northwestern encuentra que las disparidades raciales en el mercado hipotecario sugieren que la discriminación en la denegación de préstamos y el costo no ha disminuido mucho en los últimos 30 a 40 años. sin embargo, la discriminación en el mercado de la vivienda ha disminuido durante el mismo período de tiempo.

Los investigadores de Northwestern examinaron cómo la discriminación en la vivienda y los préstamos hipotecarios contra los negros, Latinos and Asianns ha cambiado en los últimos 40 años al realizar un metanálisis de estudios existentes desde finales de la década de 1970 hasta el presente.

"Encontramos disminuciones en la mayoría de las formas de discriminación, especialmente las formas más extremas como afirmar falsamente que una unidad anunciada ya no está disponible, "dijo Lincoln Quillian, autor principal del estudio y profesor de sociología en el Weinberg College of Arts and Sciences en Northwestern. "Hay menos reducción y una discriminación considerable y persistente en las diferencias más sutiles en el trato entre los blancos y las minorías.

"Por ejemplo, en aproximadamente el 10% de las auditorías en las que se envió a un auditor blanco y uno afroamericano para solicitar la misma unidad después de 2005, al auditor blanco se le recomendaron más unidades que al auditor afroamericano. Estas tendencias se mantienen tanto en las grandes auditorías de vivienda patrocinadas por HUD (Vivienda y Desarrollo Urbano), que otros han examinado con hallazgos similares a los nuestros, y en estudios por correspondencia más pequeños ".

En el mercado hipotecario, los investigadores encontraron que las brechas raciales en la denegación de préstamos han disminuido solo ligeramente, y las brechas raciales en el costo de la hipoteca no han disminuido en absoluto, lo que sugiere una discriminación racial persistente. Los prestatarios negros e hispanos tienen más probabilidades de ser rechazados cuando solicitan un préstamo y es más probable que reciban una hipoteca de alto costo.

"Fue angustioso no encontrar evidencia de una reducción de la discriminación en el mercado hipotecario durante los últimos 35 años, "dijo Quillian, también es miembro de la facultad del Instituto de Investigación de Políticas de la Universidad. "La discriminación en el mercado hipotecario hace que sea más difícil para los hogares minoritarios construir riqueza a través de la vivienda, contribuyendo a las brechas de riqueza racial. La discriminación en el mercado de la vivienda aumenta la inseguridad de la vivienda para los hogares de minorías y contribuye a la segregación persistente de los vecindarios. Estos resultados ayudan a explicar por qué la propiedad de viviendas de los afroamericanos no ha aumentado en los últimos 35 años ".

La reducción de las formas más excluyentes de discriminación en la vivienda sugiere que, en la mayoría de los casos, la discriminación no bloqueará los esfuerzos persistentes de los hogares negros o hispanos para mudarse a vecindarios blancos o ricos.

"Creemos que las formas más sutiles de discriminación conducirán a los hogares con preferencias de vecindario más débiles hacia vecindarios de su propia raza, ayudando a mantener la segregación residencial, "Dijo Quillian.

En suma, los investigadores dicen, los resultados sugieren que la aplicación de la ley contra la discriminación en los mercados de vivienda e hipotecario debería continuar, y deben redoblarse los esfuerzos para garantizar que todos los que buscan un hogar reciban el mismo trato independientemente de su raza u origen étnico.

"Discriminación racial en los mercados de préstamos hipotecarios y de vivienda de EE. UU .:una revisión cuantitativa de las tendencias, 1976-2016 "se publicó recientemente en la revista Raza y problemas sociales. Además de Quillian, los coautores incluyen a John J. Lee y Brandon Honoré de Northwestern.