Más del 63 por ciento de los niños estadounidenses y el 55 por ciento de los estadounidenses viven en pobreza de "activos", lo que significa que tienen pocos o ningún activo en el que confiar en caso de una crisis financiera, como la pérdida del empleo, una crisis médica o el reciente cierre del gobierno federal, indica una nueva investigación de la Universidad Estatal de Oregon.

Cuando las familias carecen de bienes como vehículos, hogares cuentas de ahorro o inversiones, capear una crisis financiera es mucho más difícil, dijo David Rothwell, profesor asistente en la Facultad de Salud Pública y Ciencias Humanas de OSU.

"Esta es una dimensión de la seguridad financiera en la que no pensamos mucho, y es bastante alto ", Dijo Rothwell." Los hallazgos destacan el grado de inseguridad financiera entre las familias estadounidenses. Estas conmociones afectan a la familia y a los niños ".

Se cree que el estudio es el primero en explorar la pobreza de activos entre los niños estadounidenses. Fue publicado recientemente en la revista Revisión de servicios para niños y jóvenes . Los coautores son Timothy Ottusch de la Universidad de Arizona y Jennifer Finders de la Universidad de Purdue.

Rothwell estudia la pobreza y su impacto en las familias y los niños. Experimentar la pobreza en la niñez puede tener impactos de por vida para esos niños; Investigaciones anteriores han demostrado que los niños que crecen en la pobreza tienen más probabilidades de tener dificultades en la escuela, tienen ingresos laborales más bajos a lo largo de la vida y experimentan inestabilidad familiar en la edad adulta.

Un creciente cuerpo de investigación sugiere que los niveles de activos de los padres también predicen el rendimiento académico, expectativas educativas y probabilidad de matriculación y graduación universitaria. También es probable que las familias con bienes que se pueden utilizar cuando los ingresos se ven interrumpidos experimenten menos estrés y tensión financiera.

Sin embargo, la pobreza de activos es más alta que la pobreza de ingresos para los niños y las familias. En un estudio de 2018 de familias canadienses, investigadores, incluido Rothwell, encontró que la pobreza de activos era de dos a tres veces más prevalente que la pobreza de ingresos. Las familias pueden tener fondos suficientes para el día a día, pero carecer de activos y probablemente tendrían problemas durante una crisis financiera.

"Recesiones, desastres naturales, cierres del gobierno ... estas cosas pasan, ", Dijo Rothwell." Lo que estamos viendo es qué herramientas tienen las familias para responder cuando ocurren estos eventos. Es casi como una mentalidad de seguros ".

Los activos pueden proporcionar un seguro contra eventos inesperados, y también promueven el desarrollo social a largo plazo, Señaló Rothwell. La gente se comporta de manera diferente y son tratados de manera diferente, cuando están financieramente seguros y tienen activos en los que confiar, él dijo.

Utilizando datos de la Encuesta sobre la riqueza de Luxemburgo, los investigadores analizaron los ingresos y los datos de activos de más de 250, 000 hogares en los EE. UU., Australia, el Reino Unido, Finlandia, Italia y Noruega.

Estados Unidos y Australia tenían las tasas más altas de pobreza de activos infantiles, al 62,9 por ciento cada uno, seguido por el Reino Unido con 52,2 por ciento, Italia con 48,9 por ciento y Finlandia con 47,6 por ciento. Noruega tuvo la tasa más baja, al 34,4 por ciento.

Los investigadores encontraron que en tres de los seis países, más de la mitad de todos los niños viven en pobreza de activos. En todos los países los hijos de madres solteras corren mayor riesgo.

"Hay algunas variaciones entre los países, pero todos ellos tienen un alto nivel de pobreza de activos entre los niños, ", Dijo Rothwell." Los niños están en una posición vulnerable ".

Los investigadores también encontraron que los niños estadounidenses tienen más probabilidades de vivir en pobreza de activos que niños similares en otros países. incluso después de controlar otros factores.

"En un contexto global, el hecho de haber nacido en los EE. UU. lo pone en mayor riesgo de pobreza de activos, ", Dijo Rothwell." Es especialmente difícil para las familias en los Estados Unidos porque la red de seguridad social es muy delgada. Otros países tienen sistemas de seguro de salud más sólidos, desempleo, vivienda y otros apoyos sociales ".

Rothwell señaló que algunas ciudades y estados están tomando medidas para alentar a los residentes a ahorrar más y ayudar a construir sus activos. Por ejemplo, el estado de Oregon lanzó recientemente OregonSaves, un programa para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación. En San Francisco, la ciudad, el condado y el distrito escolar se han asociado en un programa de ahorros para la universidad en el que se abre una cuenta de ahorros para la universidad para cada niño que ingresa al jardín de infantes, con la ciudad y el condado pateando los primeros $ 50. Las familias pueden agregar más.

También hay una serie de propuestas federales para cuentas de desarrollo infantil, que son cuentas de ahorro o inversión que comienzan desde el nacimiento y pueden incluir fondos de contrapartida públicos y / o privados. El objetivo de estas cuentas es promover el ahorro y la creación de activos para el desarrollo a lo largo de la vida; los fondos pueden destinarse a cosas como la educación postsecundaria o la propiedad de una vivienda.

"La prevalencia de la pobreza de activos sugiere la necesidad de políticas innovadoras para contrarrestar la inseguridad a corto plazo y promover el desarrollo a largo plazo, ", Dijo Rothwell." Las demostraciones políticas actuales tienen el potencial de mejorar las oportunidades de vida de los niños ".