Disposiciones clave de la AMLA:
1. Definición de Lavado de Dinero:La ley define el lavado de dinero como el proceso de convertir fondos o activos obtenidos ilegalmente en legítimos para ocultar su origen ilícito. Implica varios pasos, incluida la colocación, la estratificación y la integración.
2. Establecimiento de AMLC:La AMLA establece el Consejo Anti-Lavado de Dinero (AMLC) como la principal agencia gubernamental responsable de implementar y hacer cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero. La AMLC coordina con varias instituciones financieras, agencias de aplicación de la ley y entidades gubernamentales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
3. Instituciones cubiertas:La AMLA se aplica a una amplia gama de instituciones y negocios financieros, incluidos bancos, cambistas, compañías de remesas y transferencias, agentes de valores, casas de empeño y casinos, entre otros. Estas entidades deben cumplir con las regulaciones AMLC, como informar transacciones sospechosas y mantener registros de operaciones financieras.
4. Informe de transacciones sospechosas (STR):las instituciones financieras y las empresas están obligadas a informar cualquier transacción sospechosa a la AMLC. Las transacciones sospechosas incluyen aquellas que involucran grandes cantidades de efectivo, son inusualmente complejas o estructuradas, o generan preocupaciones sobre posible lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
5. Debida diligencia del cliente (CDD):las instituciones financieras deben realizar medidas de debida diligencia del cliente (CDD) para identificar y verificar la identidad de los clientes y beneficiarios finales al abrir cuentas o realizar transacciones de alto valor. Esto incluye verificar el nombre, la dirección y los documentos de identidad del cliente y comprender el propósito y los antecedentes de la transacción.
6. Sanciones y Penalidades:La AMLA impone sanciones civiles y penales por violaciones de sus disposiciones. El incumplimiento de los requisitos de presentación de informes, las medidas de DDC u otras obligaciones puede dar lugar a multas, prisión o ambas cosas.
La AMLA ha sufrido varias modificaciones desde su promulgación, y las últimas modificaciones se realizaron en 2022 para mejorar aún más el marco de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo del país. El gobierno filipino y las instituciones financieras trabajan juntos para implementar la AMLA de manera efectiva para prevenir el uso indebido del sistema financiero con fines ilegales y proteger al país de delitos financieros.
