Los algoritmos se han utilizado durante mucho tiempo, por ejemplo, negociar un valor si infringe un cierto nivel, pero ha habido críticas sobre 'accidentes repentinos' atribuidos a acuerdos de alta frecuencia
La inteligencia artificial se ha extendido rápidamente por los mercados en los últimos años, ya que los comerciantes se esfuerzan constantemente por ganar terreno. mientras que los reguladores han dado una cautelosa bienvenida a la tecnología de vanguardia.
El comercio de alta frecuencia impulsado por algoritmos ha reinado durante la última década, ya que los bancos y los fondos aprovechan las pequeñas fluctuaciones de precios en muchos mercados para realizar miles de transacciones en una fracción de segundo.
Las ecuaciones matemáticas complejas se han utilizado durante mucho tiempo para realizar ciertas operaciones, por ejemplo, vender o comprar un valor si supera cierto nivel.
Sin embargo, los algoritmos han sido objeto de duras críticas por los "fallos repentinos", como una vertiginosa caída de la libra esterlina en octubre de 2016 que se atribuyó ampliamente a los acuerdos de alta frecuencia.
La inteligencia artificial ahora busca llevar el comercio a nuevos ámbitos, donde el software de "aprendizaje automático" (ML) compara docenas de bases de datos en un abrir y cerrar de ojos para monitorear el riesgo.
Una computadora identifica tendencias y correlaciones de mercado, ejecuta modelos, pronostica resultados, y llega a la decisión de comprar o vender por sí solo.
La IA puede ayudar a los fondos de inversión y a los gestores de carteras a gestionar el riesgo y elegir qué acciones son las mejores para qué clientes.
Los bancos implementan IA para ayudar a detectar actividades fraudulentas, detener los ataques informáticos y reducir los costos, mientras que también lo utilizan para establecer tasas de interés de productos y analizar los perfiles de riesgo de los solicitantes de préstamos.
La inteligencia artificial lleva el comercio a un nivel aún más alto y se está convirtiendo cada vez más en la norma.
Anticipando tormentas
La evidencia de la encuesta sugiere que la IA ganará más tracción en el sector de servicios financieros en los próximos años.
La firma de análisis de datos Greenwich Associates, que realizó un estudio reciente de profesionales del mercado, dice que más de la mitad de los encuestados creen que habrán incorporado IA en los próximos dos años.
La startup de tecnología israelí SparkBeyond es una plataforma de procesamiento de datos que busca aprovechar la inteligencia artificial para resolver problemas.
SparkBeyond utiliza el aprendizaje automático para pensar de manera innovadora y probar los resultados que pueden no parecer obvios. según Edward Janvrin, quien encabeza su Europa, División de Medio Oriente y África.
Por ejemplo, la mayoría de las personas pueden asumir que la proximidad a un hospital puede ser el mejor predictor de supervivencia después de una llamada telefónica a los servicios de emergencia.
Sin embargo, el software SparkBeyond analizó millones de datos en unos pocos minutos y concluyó que el mejor factor predictivo es la proximidad a una estación de bomberos. según Janvrin, que aplica la misma lógica al comercio.
Los reguladores financieros globales también pueden implementar IA para tratar de anticipar tormentas en el horizonte.
La Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros (CFTC) advierte que el proceso no está exento de trampas, pero admite que la IA todavía posee "fortalezas" para monitorear el riesgo.
"Predecir eventos catastróficos del mercado, como los valores predeterminados en cascada de 2008, es como predecir el clima, ", dijo la CFTC en un informe reciente.
El Banco de Inglaterra dice que si bien la aplicación del aprendizaje automático al comercio puede mejorar los resultados, 'los riesgos existentes pueden amplificarse si la gobernanza y los controles no van a la par con los avances tecnológicos'
Riesgos amplificados
"Hay muchas variables, que puede generar predicciones divergentes, y alguna información clave puede pasarse por alto o no estar disponible. Esto puede impedir la acción correctiva.
"Una de las fortalezas de la IA es su capacidad para identificar correlaciones en grandes conjuntos de datos. Estas correlaciones pueden ser útiles en el monitoreo de riesgos sistémicos, está claro que una sólida mayoría de los participantes del mercado ... pronto utilizarán la inteligencia artificial en el proceso de negociación de valores ".
El Banco de Inglaterra, mientras tanto, también ha realizado un análisis cauteloso.
"En la industria de servicios financieros, la aplicación de métodos de aprendizaje automático tiene el potencial de mejorar los resultados tanto para las empresas como para los consumidores, ", dijo en un informe separado.
"Al mismo tiempo, los riesgos existentes pueden amplificarse si la gobernanza y los controles no van a la par con los avances tecnológicos ".
Vasant Dhar, profesor de sistemas de información en la Escuela de Negocios Stern de la Universidad de Nueva York, adicional, sin embargo, que el comercio de IA siempre sería más seguro que las decisiones puramente dirigidas por humanos.
Dhar agregó que cualquier sistema de inteligencia artificial tiene una protección humana como opción alternativa.
Pero advirtió que los humanos no necesariamente reconocerían una falla del sistema o tomarían la decisión correcta. "Considere el hecho de que los humanos también pueden tomar malas decisiones. No se puede asumir que el humano en el circuito tomará la decisión correcta, "Dhar dijo a la AFP.
© 2019 AFP
